Tramites gestion herencia
Buenas,
estoy en proceso de recibir una herencia por
parte de mi hermana. Me está realizando la gestión una
gestoría-notaria. Hemos realizado la lectura del testamento, pero me han
advertido de 2 cosas:
Al solicitar el "Certificado de
estado de cuentas de mi hermanda" hay 2 productos que no han aparecido.
1º un plan de pensiones. 2º un depósito creciente ligado a un paquete de
acciones. Según me informan en el banco, estos 2 productos, no aparecen
en el certificado, porque el 1º no tributa en el impuesto de
sucesiones, y el segundo al ser un valor variable diario, no me ha
salido en las cuentas. Sin embargo en la gestoria me lo piden para
adjuntarlo a la lectura. Ambas entidades bancarias me solicitan,
certificado defunción, actas ultimas voluntades, testamento, lectura
testamento y dni de los beneficiarios. Estoy en un bucle, no sé que
decir a la gestoría.
La gestoría tiene pendiente darme unas "cartas de pago" que tampoco sé que significan.
Ruego me ayudes,
muy agradecido, saludos
1 Respuesta
Desde barcelona
Lo primero es que si la gestoría te está haciendo la gestión y te va a cobrar por ello, ellos deberían hacerse cargo de resolver todas tus cuestiones.
Con respecto a los documentos que te pide el banco, entiendo que te los piden para hacerte entrega del dinero.
Lo que tienes que pedirle al banco, es el valor de esos activos en el momento del fallecimiento de tu hermana. Con ese dato, la gestoría te confecciona el impuesto de sucesiones y con el impuesto liquidado puedes retirar el dinero.
Para que el banco te de el valor, únicamente tienes que acreditar que eres la heredera, y para ello necesitas o copia del testamento o declaración de herederos pero no el impuesto
