Problemas con cierre ejercicio para cuadrar cuentas de pagos con visa

Hola, llevo la contabilidad de una pequeña empresa. Mi problema es el siguiente:

Con fecha 31/12/14 me aparece en extracto del banco  un abono de una transferencia hecha por nosotros mismos de otro banco mediante visa, pero en el  otro banco me aparece con fecha 05/02/15 el cargo.  Se hizo un asiento de regularización con fecha 31/12/14 con los saldos que aparecían en extractos bancarios. Pero despues me di cuenta que habia descuadre al aparecer el cargo y el abono en diferentes ejercicios. Ahora no se como solucionarlo para que los saldos me cuadren.  Es un poco lioso, espero que me entiendan y me ayuden.

Gracias anticipadas.