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ingresos en efectivo en el banco

Experto:
Usuario:
Fecha: 27/10/2006
Valoración: (4,00 sobre 5) Categoría: Servicios Bancarios
25/10/2006
mateo25, usuario preguntando en Servicios Bancarios
Usuario
Buenos dias. Tengo en casa una cantidad de dinero en efectivo bastante alta (unos 30.000?), de procedencia diversa.

Mi pregunta es: si ingreso este importe de una sola vez en el banco, tendré algun problema??
¿el banco comunicará a hacienda que he hecho un ingreso de ese importe y hacienda me lo preguntará a mi?

¿corro algun riesgo? ¿que debería hacer con ese dinero?

Gracias
26/10/2006
mateo25, experto respondiendo en Servicios Bancarios
Experto
Efectivamente, puedes tener algún problemilla.

Esa informacion viajará a hacienda por dos vías, primero porque todos los incrementos de saldo bancario se comunican anualmente a Hacienda (sirven de base a los calculos de HAcienda en el IRPF, al famoso borrador) y luego porque al ser una cantidad no justificada y relativamemnte alta, las normas internas de prevención de blanqueo de dinero entrarían en accion.

Para hacerlo legalmente, deberías ir a Hacienda, declarar su origen, pagar los impuestos y recargos que correspondan y dejar el dinero "limpio".

En cuanto a "otras soluciones" no te puedo orientar, obviamente, conozco dievrsas formas de blanqueo, pero entiende que no pueda ayudarte a lo que, en su caso, sería un delito.
Espero haberte ayudado. Por favorl no te olvides de cerrar y puntuar
27/10/2006
mateo25, usuario preguntando en Servicios Bancarios
Usuario
Muy Bien. Me ha sido de gran utilidad
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